Leistungen zur privaten Vermögensplanung
- Erstellung und Pflege einer jährlichen Vermögensübersicht
- Erstellung einer Selbstauskunft zur Erlangung eines positiven Bankenrating
- Beratung zur Erbschaftssteuer
- Beratung zur privaten Altersversorgung und zum Vermögensaufbau
- Beratung zur Optimierung der Immobilienfinanzierung
- Unterstützung bei Bankgesprächen zur Neufinanzierung, Umschuldung, und Kapitalanlagen
Gerade die bereits seit Jahren erwerbstätigen Bürger und Familien haben sich im Laufe der Zeit einen Vermögensstock aus verschiedenen Kapitalanlagen „zusammengearbeitet“. Dies oft ungesteuert, aus der jeweiligen Lebenssituation heraus. Die Anlagen reichen vom Sparbuch über Wertpapieranlagen und Kapitallebensversicherungen bis zum umfangreichen Immobilienbesitz. Mit zunehmenden Lebensalter stellen sich Fragen wie, „reicht das Angesparte für die Altersversorgung?“ oder „ist meine Vermögensanlage zukunftssicher?“ usw. Aber auch die kreditgebenden Banken fordern eine jährliche Übersicht über die Entwicklung des Vermögens und der finanzierten Anlagen zur Entscheidung über weitere Kredite oder die Höhe der Zinsen. Dies nach den neuen Vorschriften von BASEL II.
Im Rahmen einer privaten Vermögensanalyse werden alle Vermögenswerte mit ihren unterschiedlichen Laufzeiten und Liquiditätszu- und -abflüssen erfasst und jährlich aktualisiert. Eine Hochrechnung unter der Vorgabe von Entwicklungsprognosen und Trends ist dann erst möglich. Damit wird transparent, wie sich das angesparte Vermögen und die evtl. noch vorhanden Schulden in den nächsten Jahren entwickeln. Dann ist zu prüfen, ob mit neuen oder geänderten Anlegestrategien gegengesteuert werden muss, um die gewünschten Ziele zu erreichen. Notwendige Entscheidungen können nun gemeinsam besprochen und vom Mandanten getroffen werden.
Aufgrund unzähliger Bankgespräche und Bankkontakte verfügen die Berater der Gonze & Schüttler AG über das nötige Know-how Sie bei den notwendigen Bankgesprächen zu unterstützen und Ihre Leistung und Ihr Vermögen zu präsentieren.